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                信息技术助力信托合规风险管理

                时间: 2018-07-13 11:37:42 来源: 长安信托微╱信  网友评论 0
                • 资管新规出台以及强监管模式的开启,标志』着我国资产管理行业进入到统一监管的时代,同时也给九名弟子各金融机构在新监管形势下的合规风险管理带来了新的挑战。传统商业银行主营业务多为负债式〓业务,信托公司则产品种类较多、业务模

                资管新规出台以及强监管模式的开启,标志着我国资产管理行业进入干擾到统一监管的时代,同时也给各金融机构在新监管形势下的合规风险管理带来了新的挑战。传统商业银行主营业务多为负债式业务,信托公司则产品种类较多、业务模式变化较快。与传统商 前天剛好度過了第六次雷劫业银行相比,信托公司在客户信息、项目信息、交易信息●等数据的标准化方面还存在一定差距,加上信托公司信息化≡建设起步较晚、自主性不强,由此把所有黑霧都吸入其中给信托公司的风险管理、合规管理方面工作带来一定不便。


                笔者结合㊣对监管规定的理解以及对信托公司信息化建设的展望,认为信息技术在助力信托合规风破空险管理上必然大有可为。在到了淮城后投资管理中,信托公司作为受托人,合规风险№管理能力是经营能力的内在本质;在新的监管形势下,也将是金融机构的一项 是核心竞争力。笔者认为,在信托公司合规风险管理中,应该以全面风险管理和内控为╳主体,以准确的数据为基础,广泛、深入地结合信息這位是云嶺峰弟子化的手段,更加准确、及时地统计合规数据,揭示潜在炎烈眼神凌厲风险。在信息技术助力合规风险管理方面,有很多方法可♂以尝试。


                信托公司经过近几年的努力,信息化建沒想到竟然會是遠古神訣设已经取得一定成果,也积累了大量电子化的内部数据:包括信托★项目信息、客户信息、信托财务信息、自营财务信息等至于從雷電中飛速跌落下來,这些数据来自于业务、财务◣涉及的各个信息系统。信托公司可以建立自己的数据集市,将这些〓内部数据整合加工,作为数据集市的一部分数据来源。利用数据集指著冷星市,对公司业务数据、经营∑数据建模分析,从而对监管指标提供提示预警功能,可以作为信托公司数爆炸聲中据集市的一项典型应用。例如,根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定,信托公司向他人提供贷款△不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30%。这项可以具体量化的指标,就可以结合信托公司项目信息和财务数据分伏天峰析得出,并且根据新增及结束集合项目的情况,实时、动态地对这项●指标进行监控,及时提醒公司合规风控人员。除了極品靈器监管指标外,信托日常管理中需要的统计数据、管理指标,也可以在数据@集市建立相应的分析模型,提供准确的数据和建议。


                另一方面,可以以大〒数据为基础,结合数据挖掘、爬虫實力已經在初期初期等技术,引入外部三方数据,充ξ 实数据集市,防范客户信用风险。在个人信用信息 這【 飛& 速&中&文 &網】怎么可能方面,有央行的个人征信查询系统、芝麻信用以及刚刚成立的◥百行信用等专业机构;在118论坛信用信息方面,有央行的118论坛征信查询系统、国家118论坛信用信息公怎么說也得有點特別示系统、启信宝、天眼查等专业机构。这些信用查询机构所能↘提供的信息,包括118论坛的股东构成、实际控轟制人、失信记录、财务报表等信息,甚至可以提》供118论坛涉及关联方的“家族图谱”。三方机构提供的数据,能为信托公司在项目成Ψ 立前的风险审查及期间的风险管理提供一定参考。根 這兩把原本就是仙器据业务实际,通过接口对接、网络爬虫等技术,获取需要的三方数据,再整合公司内部数据形成信托公司仙訣的数据集市,这样将为信托业务链条中各阶段ξ的合规风险管理提供更有力的支持。


                来源:长安一千座山峰突然在千秋子面前出現信托微信


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